Niveau 2

Formation IOBSP

Devenez mandataire d’une ou de plusieurs banques en crédit immobilier, regroupement ou crédit à la consommation

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80 heures100% E-Learning
590 €
Pré-requis Aucun

Public

  • Personnes souhaitant devenir intermédiaire en opérations de banque et service de paiement (courtiers en prêts immobiliers ou mandataires exclusifs).
  • Les personnes en reconversion professionnelle.

Objectifs

  • Être autonome dans l’établissement des plans de financement,
  • Maîtriser les différents montages (lissage, optimisation, double prêt, les paliers, les différés, les relais).
  • À l’issue de la formation, le stagiaire sera capable d’établir en toute autonomie un plan de financement, d’expliquer une simulation aux clients et de constituer un dossier complet de financement.
  • Il pourra évaluer puis proposer une solution de financement.

Moyens pédagogiques

  • Powerpoint, documents, schémas, films servant de base pour les explications
  • Des exercices pratiques sont effectués et corrigés
  • Manuel de formation téléchargeable
  • Supports de formation téléchargeables

Suivi de l'exécution du programme

E-learning : tracking permettant de connaitre le temps de connexion, les pourcentages de réussite aux quizz et la validation des modules.

Documents remis à la fin du stage

Attestation de fin de formation.

Programme

1 : Règlementation

  • 1.1. Connaissance du contexte général de l’activité d’IOBSP
  • 1.2. Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP

2 : Les fondamentaux du droit commun

  • 2.1. La formation du contrat
  • 2.2. La capacité
  • 2.3. Validité du consentement du client**
  • 2.4. Exercices sur la capacité**
  • 2.5. Les droits et obligations de l'emprunteur et conjoint co-emprunteur**
  • 2.6. Exercices sur les droits et obligations**
  • 2.7. Pratiques commerciales et liberté individuelles**

3 : Les conditions d’accès et d’exercice

  • 3.1. La règlementation des IOBSP / Les conditions d'exercices et d 'accès
  • 3.2. Exercices

4 : La lutte contre le blanchiment

5 : Les modalités de distribution et la vente à distance de produits financiers

6 : L’assurance emprunteur

  • 6.1. L’assurance emprunteur : généralités
  • 6.2. Le mécanisme AERAS en cas de risque aggravé

7 : Les règles de bonne conduite

  • 7.1. La protection du client
  • 7.2. La prévention du surendettement
  • 7.3. la prévention des conflits d’intérêt

8 : Contrôles et sanctions

9 : Introduction aux crédits immobiliers

10 : Module spécialisé : le crédit immobilier

  • 10.1. Les caractéristiques financières d’un crédit
  • 10.2. L’épargne logement
  • 10.3. Le prêt viager hypothécaire
  • 10.4. Le viager
  • 10.5. Les contrats de construction
  • 10.6. Les prêts aidés et réglementés
  • 10.7. La renégociation de prêt
  • 10.8. Le prêt relais
  • 10.9. L’assurance-vie
  • 10.10. Le prêt In fine
  • 10.11. Le prêt à taux 0
  • 10.12. L’éco PTZ
  • 10.13. La plus-value immobilière

11 : Les dispositifs fiscaux

  • 11.1. Les dispositifs d'investissements locatifs Scellier, Duflot, et Pinel
  • 11.2. Le LMP / Le LMNP
  • 11.3. Le démembrement de propriété
  • 11.4. Les revenus fonciers

12 : Module spécialisé : le regroupement de crédit

  • 12.1. L’environnement et le regroupement de crédit
  • 12.2. La vente à réméré
  • 12.3. Exercices

13 : Module spécialisé : crédit consommation et crédit de trésorerie

  • 13.1. Le crédit consommation
  • 13.2. Le crédit permanent ou revolving
  • 13.3. Le crédit de trésorerie
  • 13.4. Les exercices sur le crédit consommation

14 : Les cas pratiques

FINAL : Validation de la formation

  • Durée : 20 min
  • 100 QCM
  • Obtenir un score supérieur ou égal à 70% pour valider la formation.

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