Niveau 1

Formation IOBSP

Devenez courtier en crédit immobilier, regroupement de crédit ou en crédit à la consommation

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150 heures100% E-Learning
800 €
126 heuresE-Learning
+ 3 jours Présentiel
1490 €
110 heuresE-Learning
+ 5 jours Présentiel
1790 €
Pré-requis Aucun

Public

  • Les personnes souhaitant devenir intermédiaires en opérations de banque et service de paiement (courtiers en prêts immobiliers ou mandataires).
  • Les personnes en reconversion professionnelle.

Objectifs

  • Être autonome dans l’établissement des plans de financement.
  • Maîtriser les différents montages (lissage, optimisation, double prêt, les paliers, les différés, les relais).

À l’issue de la formation, le stagiaire sera capable d’établir en toute autonomie un plan de financement, d’expliquer une simulation aux clients et de constituer un dossier complet de financement. Il pourra évaluer puis proposer une solution de financement.

Moyens pédagogiques

Powerpoint, documents, schémas, films servant de base pour les explications. Des exercices pratiques sont effectués et corrigés. Manuel de formation téléchargeable. Supports de formation téléchargeables.

Suivi de l'exécution du programme

E-learning : Tracking permettant de connaitre le temps de connexion, les pourcentages de réussite aux quizz et la validation des modules.

Programme

1 : Règlementation - 5h

  • 1.1. connaissance du contexte général de l’activité d’IOBSP
  • 1.2. les différentes catégories réglementaires d’IOBSP

2 : Les fondamentaux du droit commun - 7h

  • 2.1. La formation du contrat
  • 2.2. La capacité
  • 2.3. Validité du consentement du client
  • 2.4. Exercices sur la capacité
  • 2.5. Les droits et obligations de l'emprunteur et conjoint co-emprunteur
  • 2.6. Exercices sur les droits et obligations
  • 2.7. Pratiques commerciales et liberté individuelle

3 : Les conditions d’accès et d’exercice - 2h

  • 3.1. La règlementation des IOBSP / Les conditions d'exercices et d'accès
  • 3.2. Exercices

4 : La lutte contre le blanchiment - 2h30

5 : Les modalités de distribution et la vente à distance de produits financiers - 5h

6 : L’assurance emprunteur - 2h15

  • 6.1. l’assurance emprunteur : généralités
  • 6.2. Le mécanisme AERAS en cas de risque aggravé

7 : Les règles de bonne conduite - 5h45

  • 7.1. La protection du client
  • 7.2. La prévention du surendettement
  • 7.3. La prévention des conflits d’intérêt

8 : Contrôles et sanctions - 1h30

9 : Introduction aux crédits immobiliers - 1h15

10 : Le crédit immobilier (module spécialisé) - 12H20

  • 10.1. Les caractéristiques financières d’un crédit
  • 10.2. l’épargne logement
  • 10.3. le prêt viager hypothécaire
  • 10.4. le viager
  • 10.5. les contrats de construction
  • 10.6. les prêts aidés et réglementés
  • 10.7. la renégociation de prêt
  • 10.8. le prêt relais
  • 10.9. l’assurance-vie
  • 10.9’. le prêt In fine
  • 10.10. le prêt à taux 0
  • 10.11. l’éco PTZ
  • 10.12. la plus-value immobilière

11 : Les dispositifs fiscaux - 3h15

  • 11.1. Les dispositifs d'investissements locatifs Scellier, Duflot, et Pinel
  • 11.2. Le LMP / Le LMNP
  • 11.3. le démembrement de propriété
  • 11.4. les revenus fonciers

12 : Le regroupement de crédit (module spécialisé) - 14h

  • 12.1. L’environnement et le regroupement de crédit
  • 12.2. La vente à réméré
  • 12.3. Exercices

13 : Les services de paiement (module spécialisé) - 14h

  • 13.1. L’environnement des services de paiement
  • 13.2. Les différents services de paiement
  • 13.3. Les droits des clients
  • 13.4. Les exercices

14 : Crédit consommation et crédit de trésorerie (module spécialisé) - 14h

  • 14.1. le crédit consommation
  • 14.2. le crédit permanent ou revolving
  • 14.3. le crédit de trésorerie
  • 14.4. les exercices sur le crédit consommation

15 : Les cas - 57h

16 : Validation de la formation - 20 min

  • 100 QCM - Obtenir un score supérieur ou égal à 70% pour valider la formation.

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